세이프체크 로고세이프체크

투자 사기 징후 체크리스트

의심되는 투자 제안, 체크해 보세요.

해당하는 항목을 모두 체크하세요

알아두세요

폰지 사기(Ponzi Scheme)는 실제 투자 수익 없이 신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 사기 구조입니다.

초기에는 약속된 수익이 지급되어 신뢰를 얻지만, 신규 투자가 줄면 수익 지급이 멈추고 결국 붕괴합니다.

폰지 사기의 특징:

  • 비현실적으로 높은 수익률 약속
  • 투자 원리를 명확히 설명하지 못함
  • 추천인 보상으로 신규 투자자 모집
  • 출금 시 조건을 걸거나 지연

러그풀(Rug Pull)은 암호화폐 프로젝트 개발자가 투자금을 모은 후 갑자기 유동성을 빼고 사라지는 수법입니다.

러그풀 경고 신호:

  • 익명의 개발팀, 신원 불명
  • 감사(audit) 받지 않은 스마트 컨트랙트
  • 유동성 잠금(lock)이 되어 있지 않음
  • SNS 과대 홍보, 인플루언서 마케팅에 의존
  • 백서(Whitepaper)가 없거나 내용이 빈약

금감원 투자 경고 업체 목록

미등록·경고 투자업체 확인

바로가기

금감원 불법금융 신고센터

불법 투자·대출 피해 신고 접수

바로가기

투자 사기 유형별 특징

1

폰지 사기

신규 투자자 돈으로 기존 투자자에게 수익 지급. "월 10% 확정 수익" 등 비현실적 수익 약속

2

코인 러그풀

암호화폐 개발자가 투자금 모집 후 프로젝트 폐기. 백서 부실, 개발팀 익명이면 의심

3

리딩방 사기

카톡/텔레그램 주식·코인 리딩방. 초기 소액 수익 후 대규모 투자 유도. KR투자증권 등 증권사 사칭 주의

4

유사수신

법적 인가 없이 원금 보장 약속하며 자금 모집. 금감원 미등록 업체는 무조건 의심

5

팀미션 부업 사기

유튜브 시청 알바, 쇼핑몰 리뷰 미션 등으로 소액 수익 지급 후 큰 금액 선입금 유도. 수익 인출 시 수수료·세금 선납 요구

6

가짜 거래소

공식 앱스토어에 없는 거래소 앱 설치 요구, 수익 화면 조작. 출금 시 추가 입금을 반복 요구

자주 묻는 질문

높은 확률로 사기입니다. 합법적인 투자 상품은 원금 손실 가능성을 반드시 고지해야 합니다. 원금 보장 + 고수익을 동시에 약속하면 유사수신 또는 폰지 사기를 의심하세요.